CNBC’nin son soruşturması bomba gibi düştü, Binance çalışanları Çinli kullanıcılara ülkenin katı kripto düzenlemelerinden sıyrılmalarında aktif olarak yardım ediyor olabilir.
Araştırma, hacme ve varlıklara göre dünyanın en büyük kripto para borsası olan Binance’e bağlı Discord sunucularından ve Telegram gruplarından gelen çevrilmiş mesajları inceledi.
Binance, 2021 ticaret yasağının ardından Çin’de faaliyet göstermediğini iddia ederken, resmi Çince sohbet odalarından gelen mesajlar, gerçek ikamet ettikleri ülkeyi gizleyerek Binance’in Müşterini Tanı (KYC) kontrollerini ustaca atlatan Çinli müşterileri ortaya çıkarıyor.
Ustaca teknikler, sahte banka belgeleri oluşturmaktan ve sahte adresler uydurmaktan Binance’in genellikle Binance çalışanlarının kendileri tarafından paylaşılan sistem boşluklarından yararlanmaya kadar uzanır.
Şaşırtıcı bir şekilde, Binance çalışanları ve gönüllü “Melekler”in, kullanıcılara bir Binance banka kartını güvence altına almak için ikamet ettikleri ülkede tahrifat yapmaları ve kripto varlıklarını geleneksel bir çek hesabına dönüştürmeleri konusunda rehberlik eden video kılavuzları ve belgeler sağladıkları iddia ediliyor.
KYC/AML Bypass Riskleri Ulusal Güvenlik
Bu bulgular, Binance’in KYC ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) çabaları hakkında ciddi endişeleri ateşliyor.
Duke Üniversitesi profesörü ve eski FDIC baş inovasyon sorumlusu Sultan Meghji endişelerini CNBC’ye dile getirdi.
Akademisyen Meghji, potansiyel ulusal güvenlik risklerinin altını çizerken, “Düzenleyici bir bakış açısı ve ulusal güvenlik açısından Binance hakkında 10 üzerinden 8 endişem olsaydı, bu onu 10 üzerinden 10 yapar” dedi. teröristler, suçlular ve kara para aklayanlar gibi aktörler bu tür teknikleri kullanabilir.
Tam tersine, Binance kurucusu Changpeng ‘CZ’ Zhao gelişmiş VPN algılama araçlarıyla borsanın KYC sistemlerini “milyar dolarlık bir çaba” olarak övdü.
Bir Binance sözcüsü, çalışanların “kullanıcılara kendi yerel yasalarını ve düzenleyici politikalarını atlatmaları için öneride bulunmalarının veya onları desteklemelerinin açıkça yasaklandığını” ve ihlallerin derhal işten çıkarılma veya denetimle sonuçlandığını iddia etti.
Kullanıcılar Binance’i Nasıl Yıkıyor?
Binance, 2021’den beri Çin cep telefonu kayıtlarına izin vermiyor ve Çin IP adreslerini engelliyor.
Yine de soruşturma, kullanıcıların konumlarını gizlemek ve Çin yerel güvenlik duvarını aşmak için VPN kullanımına yönelik önerileri ortaya çıkardı.
Kullanıcılara Tayvanlı olarak kaydolmaları, ardından vatandaşlıklarını tekrar Çinli olarak değiştirmeleri ve potansiyel yerel proje kısıtlamalarından kaçınmak için ABD, Singapur ve Hong Kong’daki VPN düğümlerinden uzak durmaları tavsiye edildi.
Başka bir endişe verici bulgu, Çinli dev Tencent tarafından barındırılan ve Binance tanınmayı reddetmesine rağmen, yerel telefon numaralarını kullanan Çinli müşterilerin katılımını kolaylaştıran bir ayna platformudur.
Daha fazla tavsiye, kripto dostu ülkelerde e-posta barındırıcılarının kaydedilmesini, KYC amaçları için denizaşırı şirketler kurulmasını ve Avusturya’daki uzaktan posta iletme adreslerinde kullanılmak üzere Palau dijital kimliklerinin yanı sıra PDF editörleri aracılığıyla oluşturulan uydurma banka hesap özetlerini almayı kapsar.
Soruşturma ayrıca, adres kanıtı olarak mali belgelerde sahtecilik yapmak için reklamı yapılan Telegram hizmetlerini de ortaya çıkardı.
Finansal kurumlar, Binance kaynaklı fonları şüpheli olarak algılayabileceğinden, bu ifşaatlar fonların kaynağıyla ilgili soruları tetikliyor.
Binance’in yasal uyumluluk ve ulusal güvenlik konusundaki artan endişeleriyle, yatırımcılar ve düzenleyiciler, kripto ekosisteminin bütünlüğünü korumak için benzer şekilde tetikte olmalıdır.
Bu haber, Coinbase’in yıllarca düzenleyici açıklama taleplerine ve SEC’in en iyi uygulama uyumluluğuna katılımına rağmen bir SEC davasıyla karşı karşıya kaldığı sırada geldi.
